現行NISAから新NISAへの移管で悩む
※この記事は考えすぎの無駄手間になります。
※NISA期限切れ分は年末時価で評価されるため年を越してから新NISAで追加購入、その後特定口座へ落ちた分を売却で事足りると思われます。
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来年から新NISA。
現行NISAは今年一杯で終了です。
そこで少し悩みます。
長期ホルダー向け優待付の銘柄をどうするか。
放置すれば特定口座へ移管されます。
すると以降の配当は?
課税対象になるわけです。
年内で売却をして来年新NISAで買い直すと?
株主番号が継続せず保持年数がリセットされてしまいそうです。
めんどくさいですね。
どうするべきか?
って大した悩みじゃなかったです。
次の手順で株主番号を継続して新NISAへ移管することは出来そうです。
1.年末:移管したい銘柄を特定口座でクロス
株主番号継続のまま持ち株は次の状態になります。
現行NISA現物+特定口座現物買+特定口座信用売
2.年末:現行NISA口座の持ち株を売却
株主番号継続のまま持ち株は次の状態になります。
特定口座クロス
3.来年:新NISA口座で買い直し
株主番号継続のまま持ち株は次の状態になります。
新NISA口座現物+特定口座クロス
4.来年:特定口座のクロスを解消
株主番号継続のまま新NISA現物が残ります。
書いておいても忘れそうです。
忘れません様に!